Conhecer de maneira profunda a vida financeira do cliente através dos seus objetivos, necessidades e valores que tenham implicações financeiras, identificando a situação e sofisticação financeira através de seu conhecimento, comportamento e horizonte temporal para a realização de seus objetivos, além de Identificar possíveis mudanças futuras relevantes em relação à situação pessoal e financeira.

Análise das informações relativas aos ativos e passivos do cliente, determinando a propensão do cliente a poupar avaliando os seus objetivos, tolerância ao risco e premissas de suas expectativas de retorno. Definindo dessa forma a correta Análise do Perfil do Investidor (API) alinhado aos seus objetivos de Vida.

Desenvolver e apresentar uma política de Investimentos (IPS) de acordo com a situação financeira do cliente, estágio e ciclo de Vida, perfil psicológico (suitability / API), tolerância ao risco e restrições, além de estar sempre alinhado aos seus objetivos de Vida e horizonte de tempo.

Com a conclusão dos passos anteriores, é hora de realizar a implementação das recomendações do planejamento financeiro aprovado pelo cliente, apresentando os produtos e serviços adequados, bem como todas as características de cada produto como: perfil dos emissores, riscos associados e seus ativos subjacentes, existência de garantias, prazos e carências.

Última etapa do planejamento financeiro consiste em revisar e reavaliar periodicamente o plano financeiro propondo ajustes táticos e estratégicos quando necessário, através de feedbacks recebidos do cliente ou mudanças no cenário econômico, criando assim um vínculo de longo prazo.