Compreendemos a fundo a vida financeira do cliente, analisando seus objetivos, necessidades e valores com impacto financeiro. Avaliamos sua situação e nível de conhecimento, comportamento e horizonte temporal, além de antecipar possíveis mudanças futuras que possam influenciar suas finanças.

Analisamos detalhadamente os ativos e passivos do cliente, avaliando sua propensão a poupar, seus objetivos, tolerância ao risco e expectativas de retorno. Com isso, definimos a Análise do Perfil do Investidor (API), garantindo que esteja alinhada aos seus objetivos de vida

Desenvolver e apresentar uma política de Investimentos (IPS) de acordo com a situação financeira do cliente, estágio e ciclo de Vida, perfil psicológico (suitability / API), tolerância ao risco e restrições, além de estar sempre alinhado aos seus objetivos de Vida e horizonte de tempo.

Com a conclusão dos passos anteriores, é hora de realizar a implementação das recomendações do planejamento financeiro aprovado pelo cliente, apresentando os produtos e serviços adequados, bem como todas as características de cada produto como: perfil dos emissores, riscos associados e seus ativos subjacentes, existência de garantias, prazos e carências.

Última etapa do planejamento financeiro consiste em revisar e reavaliar periodicamente o plano financeiro propondo ajustes táticos e estratégicos quando necessário, através de feedbacks recebidos do cliente ou mudanças no cenário econômico, criando assim um vínculo de longo prazo.